Наши условия на Forex / Форекс - Спрэды - EUR/USD - 1,5 GBP/USD - 2 USD/JPY - 2; Плечо до 1/500; Лот от 5 000
   
18+
О компании Услуги Реклама Информеры Контакты
Личный кабинет
Demo Live
Котировки
Web Online
Графики
Web Online
Архив аналитики
Комментарии
Новости
Форум





28.09.18 17:07

ЦБ РФ назвал признаки, которые разрешают банку блокировать перевод по карте

FIG.1 С 27 сентября в России вступили в силу законодательные изменения, которые позволяют заблокировать средства клиента на банковской карте, если кредитная организация посчитает совершаемые операции сомнительными или подозрительными.

Центральный банк РФ в пятницу 28 сентября опубликовал разъяснение тех критериев, на которые коммерческий банк должен ориентироваться, принимая решение о том, что операция является несанкционированной.

Три критерия сомнительных операций

Первый критерий. Операцию можно считать несанкционированной, если получатель денег фигурирует в специальной базе Центробанка, где содержится информация о случаях и попытках совершения краж.

Второй критерий. Информация об устройстве, с которого совершается перевод денег, также есть в этой специальной базе ЦБ РФ.

Третий критерий. Несоответствие характера и параметров конкретной операции с теми денежными переводами, которые являются обычными по карте такого клиента. Под характером и параметрами понимается, время операции, ее место, само устройство, сумма, частота переводов, получатель денег.

ЦБ также вводит такой термин, как «потенциально несанкционированная операция». К таким относятся переводы, сумма и периодичность которых отличаются от обычной для клиента деятельности по карте.

Разъяснительное письмо регулятора четко определяет последовательность действий банка, если он посчитал какую-либо операцию несанкционированной на основании перечисленных выше критериев:

  • сначала связаться с клиентом для выяснения вопросов
  • если связаться не удалось, банк имеет право заблокировать именно эту операцию не более чем на двое суток.

По теме:

Мошенники воруют деньги с банковских карт, рассылая сообщения о блокировке

Источник: ProFinance.Ru - Новости рынка Форекс.
Подпишитесь на ProFinance.ru в Яндекс-Новостях и в Яндекс Дзене

Последние новости:

28.09.18 15:56  |  Сбербанк начал выдавать кредиты, не требуя подтверждения дохода 28.09.18 17:10  |  ЦБ определил, в каких случаях банки будут блокировать карты без согласия клиентов
Комментарии (всего 0)
 

Новости рынка


 
  О компании -

О компании · Контакты

 
Графики и котировки Forex / Форекс -

Котировки · Котировки онлайн · Графики · Графики онлайн · Информеры - Курс валют ЦБ и Форекс

Быстрый переход

Котировки валют · Курс доллара к рублю · Курс евро к рублю · Курсы валют к рублю · Котировки акций · Нефть · Золото · Биткоин

Аналитика и прогнозы Forex / Форекс -    

Архив новостей валютного и фондового рынка · Архив экономических новостей и событий

Сообщество форекс - трейдеров -  

Форекс Форум

Новости и аналитика рынка валют Forex / Форекс, фондовых и сырьевых рынков на ProFinance.Ru - Copyright © 1995 - 2019 ПроФинанс.ру.
Редакция · Реклама на сайте ·