Наши условия на Forex / Форекс - Спрэды - EUR/USD - 1,5 GBP/USD - 2 USD/JPY - 2; Плечо до 1/500; Лот от 5 000
   
Кабинет
Котировки
Web Online
Графики
Web Online
Архивы
Новости
Статистика
Форум





27.11.18 13:29

Куда жаловаться на блокировку банковских карт

Центробанк объяснил, как поступить, если кредитная организация превышает установленные законом нормы и угрожает блокировать карту или аннулировать ее, если клиент не предоставит перечень документов.

FIG.1

Во вторник 27 ноября в российских СМИ стала актуальной тема блокировки кредитными организациями карт из-за совершения малых по объему денежных переводов. Информационным поводом стала статья, которую опубликовали «Известия». Журналисты издания утверждают, пообщавшись с клиентами Сбербанка, Бинбанка и банка Тинькофф в Москве они выяснили, что служба финансового мониторинга этих организаций потребовала предъявить подтверждающие документы для переводов сумм в размере 1 000 рублей. В противном случае клиентам угрожала блокировка карты или ее аннулирование.

Напомним, еще 28 сентября Банк России опубликовал разъяснение тех критериев, на которые коммерческий банк должен ориентироваться, принимая решение о том, что операция является несанкционированной:

  • если получатель денег фигурирует в специальной базе Центробанка, где содержится информация о случаях и попытках совершения краж;
  • информация об устройстве, с которого совершается перевод денег, также есть в этой специальной базе ЦБ РФ;
  • несоответствие характера и параметров конкретной операции с теми денежными переводами, которые являются обычными по карте такого клиента. Под характером и параметрами понимается, время операции, ее место, само устройство, сумма, частота переводов, получатель денег.

Разъяснительное письмо регулятора четко определяет последовательность действий банка, если он посчитал какую-либо операцию несанкционированной на основании перечисленных выше критериев:

  • сначала связаться с клиентом для выяснения вопросов,
  • если связаться не удалось, банк имеет право заблокировать именно эту операцию не более чем на двое суток.

Коммерческий банк не должен выяснять происхождение средств или назначение платежа, сообщает пресс-служба Банка России. Кредитная организация должна связаться с клиентом. Если он устно подтвердил операцию — ее нужно провести.

ЦБ РФ рекомендует гражданам жаловаться на незаконные требования банков в интернет-приемную регулятора.

По теме:

Мошенники воруют деньги с банковских карт, рассылая сообщения о блокировке

Молодые люди получили срок за обман Сбербанка

Если банкомат завис — не спешите уходить — иначе потеряете деньги

.

Подпишитесь на ProFinance.Ru в Яндекс.Новости, в Яндекс.Дзен, в Google Новости.

Последние новости:

27.11.18 12:04  |  Кудрин признал, что в экономике России застой 27.11.18 13:35  |  Рекордная добыча нефти в США угрожает дальнейшим снижением цен
Комментарии (всего 0)
 

Новости рынка


 
  О компании -

Редакция · Реклама · Контакты

 
Графики и котировки Forex / Форекс -

Котировки · Котировки онлайн · Графики · Графики онлайн · Информеры - Курс валют ЦБ и Форекс

Быстрый переход

Котировки валют · Курс доллара к рублю · Курс евро к рублю · Курсы валют к рублю · Котировки акций · Нефть · Золото · Биткоин · Нефть Urals

Аналитика и прогнозы Forex / Форекс -    

Архив новостей валютного и фондового рынка · Архив экономических новостей и событий

Сообщество форекс - трейдеров -  

Форекс Форум

Новости и аналитика рынка валют Forex / Форекс, фондовых и сырьевых рынков на ProFinance.Ru - Copyright © 1995 - 2020 ПроФинанс.ру.
Редакция · Реклама на сайте ·