Наши условия на Forex / Форекс - Спрэды - EUR/USD - 1,5 GBP/USD - 2 USD/JPY - 2; Плечо до 1/500; Лот от 5 000
   
18+
Кабинет
Котировки
Web Online
Графики
Web Online
Архивы
Новости
Статистика
Форум





26.03.19 18:19

ЦБ РФ фактически разрешил банкам блокировать счета клиентов по своему усмотрению

Вчера ЦБ РФ разместил на своем сайте документ, фактически дающий российским банкам карт-бланш на блокировку счетов клиентов в рамках контроля за отмыванием доходов и финансированием терроризма.

FIG.1

Указание регулятора №5083-У разрешает кредитным организациям по собственному желанию вносить любые пункты в свою программу контроля за отмыванием доходов, которые могут повлечь отказ клиенту в проведении операций и даже блокировку его счета.


«В программу управления риском легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма могут включаться иные положения по усмотрению кредитной организации», - говорится в документе.


Также ЦБ РФ позволяет банкам самостоятельно определять риски, «исходя из видов предоставляемых клиентам услуг и иных самостоятельно определяемых кредитной организацией факторов». При этом они должны оцениваться как до оказания клиенту услуг, так и после, а результаты мониторинга соответствующего процесса необходимо документально закреплять как минимум раз в полгода.

Отметим, что в последние годы ЦБ РФ активно разъяснял банкам методологию регулирования контроля за клиентскими операциями и наделял их новыми правами. Теперь кредитная организация может потребовать от владельца счета предоставить всю документальную информацию по подозрительным транзакциям, включая непрофильные платежи и нецелевое расходование средств (для бизнеса).

12 февраля бизнес-омбудсмен Борис Титов сообщил в интервью ТАСС, что банки довольно жестко «шерстят» малые предприятия. Что касается блокировок банковских счетов, то, по его словам, в 99% случаев от них страдают «нормальные компании», которые занимались «нормальной» легальной деятельностью.

Уполномоченный при президенте РФ по защите прав предпринимателей также сообщил о фактах вымогательства со стороны кредитных организаций, которые за определенную мзду соглашались разблокировать денежные средства.

По теме:

Верховный Суд запретил отмывать преобразованные из криптовалюты доходы


Подпишитесь на ProFinance.Ru в Яндекс.Новости, в Яндекс.Дзен, в Google Новости.

Последние новости:

26.03.19 16:54  |  Курс доллара снизится, а рынок акций EM вырастет еще на 10%, уверены эксперты Credit Suisse 26.03.19 18:36  |  Волна американской нефти вот-вот накроет мировой рынок
Комментарии (всего 2)
 
18:48  siberiancat: банкиры тоже кушать хочут

Новости рынка


 
  О компании -

Редакция · Реклама · Контакты

 
Графики и котировки Forex / Форекс -

Котировки · Котировки онлайн · Графики · Графики онлайн · Информеры - Курс валют ЦБ и Форекс

Быстрый переход

Котировки валют · Курс доллара к рублю · Курс евро к рублю · Курсы валют к рублю · Котировки акций · Нефть · Золото · Биткоин · Нефть Urals

Аналитика и прогнозы Forex / Форекс -    

Архив новостей валютного и фондового рынка · Архив экономических новостей и событий

Сообщество форекс - трейдеров -  

Форекс Форум

Новости и аналитика рынка валют Forex / Форекс, фондовых и сырьевых рынков на ProFinance.Ru - Copyright © 1995 - 2020 ПроФинанс.ру.
Редакция · Реклама на сайте ·