18+
Кабинет
Котировки
Web Online
Графики
Web Online
Архивы
Новости
Статистика
Форум
Telegram





02.12.22 19:47

Рост кредитов Tether увеличивает риски как для самого стейблкоина, так и для всего криптомира

В отчетах Tether не раскрывается, что выдаваемые кредиты деноминируются и выплачиваются в токенах

 FIG.1


Компания, стоящая за стейблкоином Tether, все чаще предоставляет клиентам собственные монеты USDT, а не продает их за твердую валюту. Из-за этого повышаются риски того, что у компании может не хватить ликвидных активов для выплат клиентам в кризис.

По словам Tether Holdings Ltd., кредиты предоставляются только клиентам, соответствующим требованиям, при этом заемщики должны размещать большие объемы «очень ликвидного» обеспечения, которое может быть продано за доллары в случае дефолта заемщиков.

Об этих кредитах сообщалось в течение нескольких кварталов в финансовых отчетах, которые Tether публикует на своем сайте. Согласно последнему отчету, по состоянию на 30 сентября их объем достиг $6.1 млрд или 9% от общего объема активов компании. На конец 2021 года кредиты составляли $4.1 млрд или 5% от общего объема активов.

Tether называет их «обеспеченными кредитами» и практически не раскрывает информацию о заемщиках или полученном обеспечении. Алекс Уэлч, пресс-секретарь Tether, подтвердила, что все обеспеченные кредиты, указанные в отчетах, были выданы и номинированы в Tether. Компания заявила, что кредиты являются краткосрочными и у Tether есть обеспечение.

Tether, зарегистрированная на Виргинских Островах, не публикует подтвержденную аудиторами финансовую отчетность или полные сведения о балансе, не позволяя получить цельное представление о финансовом состоянии компании.


«Раскрытие данных Tether сводится к информации, содержащейся в упомянутых отчетах», — заявила Уэлч.


Рост кредитования Tether является большим риском для криптовалютного мира. Стейблкоины, такие как Tether, являются важнейшими элементами системы. Они крайне необходимы для торговли многими криптовалютами и широко используются трейдерами. В основе Tether — и других стейблкоинов — лежит идея о том, что эмитент всегда заплатит за одну монету $1. Эмитенты прилагают все усилия, чтобы обеспечить достаточные средства для этого.

В отчетах компании указаны только суммы займов в долларах. В них отсутствует информация о том, что они были выданы в токенах Tether. В отчетах также говорится, что кредиты «полностью обеспечены ликвидными активами».


«Я настроен очень скептично и сомневаюсь, что им удастся избежать наказания за недостаточное раскрытие информации и ограниченную прозрачность, — отметил Питер Крэйн, президент компании Crane Data, которая отслеживает фонды краткосрочных инвестиций. — Если у вас действительно есть резервы, почему бы о них не рассказать?».


Считается, что и фонды краткосрочных инвестиций, и стейблкоины, такие как Tether, должны поддерживать стоимость на уровне $1.

Кредитные риски

Подавляющее большинство активов, перечисленных в отчетах Tether, выражены в денежных средствах, казначейских облигациях и других безопасных инструментах, легко конвертируемых в доллары. Бывают разные кредиты. Tether не может быть уверена, что кредиты будут возвращены, что в крайнем случае она сможет продать кредиты покупателю за доллары или что имеющееся обеспечение будет надлежащим.

Во времена финансовых потрясений подобная неопределенность может привести к тому, что инвесторы поспешат получить свои токены, так как те, кто сделает это последними, могут не сразу вернуть свои деньги. Это сродни массовому изъятию вкладов из банков.


«Клиенты, удовлетворяющие требованиям, берут взаймы USDT, — заявила Алекс Уэлч. —Кредиты обеспечены очень ликвидными активами, которые Tether допускает в качестве обеспечения в рамках своей политики осмотрительного управления рисками, при этом их стоимость больше суммы кредита».


По токенам Tether не выплачиваются проценты, поэтому Tether может с легкостью получать прибыль, инвестируя в безопасные, низкодоходные ценные бумаги, такие как казначейские облигации. Обычно кредиторы берут с заемщиков более высокие ставки, чем приносят казначейские облигации, что делает кредитование потенциально более прибыльным. Tether не раскрывает условия предоставления займов.

Выдача кредитов в токенах Tether противоречит некоторым другим сведениям, раскрытым компанией. Судя по информации на сайте, она эмитирует токены Tether только, когда покупатели предоставляют такую валюту, как доллар.

«Tether выпускает новые токены Tether только тогда, когда их запрашивают и приобретают клиенты», — говорится на сайте.

Там также указано, что все токены на 100% обеспечены резервами Tether.

Tether приняла необычные меры после краха криптобанка Celsius Network LLC в июле. Тогда она заявила, что «позиция Celsius была ликвидирована без потерь для Tether».

Хотя заявление должно было успокоить инвесторов, оно также говорит о рисках получения займов Tether. В отдельном пресс-релизе от 17 ноября компания заявила, что «смогла ликвидировать обеспечение Celsius с такой точностью, что Tether даже смогла вернуть часть обеспечения». Поскольку Tether не раскрывает данные об обеспечении в отчетах, инвесторы не могут узнать, что было продано и на каких условиях.

Tether раскрывает амортизированную стоимость кредитов — финансовый термин, который включает резервы под возможные убытки по кредитам. Амортизированная стоимость может быть выше рыночной стоимости кредитов: это сумма, которую Tether может получить за кредиты при продаже.

Обвал на криптовалютных рынках, усилившийся после недавнего заявления о банкротстве криптобиржи FTX, означает, что некоторое обеспечение, которое имеется у Tether, может стоить меньше, чем на момент выдачи кредитов. Согласно заявлению Tether, Celsius использовал биткоин в качестве обеспечения для получения кредита от Tether. Биткоин упал в этом году на 63%. Tether не сообщает, какова рыночная стоимость кредитов и включает ли обеспечение криптовалюты.

Алекс Уэлч из Tether заявила, что рыночная стоимость кредитов, «по оценкам, не сильно отличается от амортизированной стоимости». Она отказалась рассказать, включает ли обеспечение криптовалюты.

«Tether не раскрывает и никогда не раскрывала эту информацию», — добавила она.

Тревожный сигнал

Также неясно, выдавала ли Tether кредиты ассоциированным сторонам, что может быть тревожным сигналом для инвесторов. В отчетах Tether обычно сообщалось, что ни один кредит не был предоставлен аффилированным лицам. Однако компания отказалась от этой формулировки, начиная с отчета за второй квартал 2022 г. Алекса Уэлч не объяснила, почему Tether сделала это, и отказалась рассказать, сколько кредитов было предоставлено ассоциированным сторонам по состоянию на 30 сентября, при их наличии.

Tether обещает безопасность подобную банку или фонду краткосрочных инвестиций: компания заявляет, что всегда будет выдавать клиентам $1 за монету, если они решат их выкупить. Тем не менее, банки обязаны иметь большие запасы капитала, чтобы покрыть убытки в случае резкого снижения стоимости активов. Фонды краткосрочных инвестиций должны владеть краткосрочными активами с минимальным кредитным риском. По данным Crane Data, по состоянию на 31 октября ни один актив из $5 трлн, принадлежащих налогооблагаемым американским фондам краткосрочных инвестиций, не являлся кредитом.

Согласно последнему отчету Tether о резервах, опубликованному 10 ноября, по состоянию на 30 сентября совокупные активы составили $68.06 млрд, а совокупные обязательства — $67.81 млрд. В результате остался небольшой запас капитала около $250 млн, что эквивалентно всего 0.4% активов, по сравнению с $137 млн, или 0.2% активов, по состоянию на 31 декабря. Большинство активов оказались высоколиквидными и имели справедливую рыночную стоимость.

Поскольку кредиты Tether номинированы в токенах Tether, их рыночная стоимость колеблется в зависимости от стоимости Tether, как и рыночная стоимость резервов компании.


«Если Tether упадет, и у них будут кредиты, которые можно погасить в Tether, то по определению они не обеспечены долларом», — отметил Уильям Ванденбург, профессор бухгалтерского учета Чарлстонского колледжа, Южная Каролина, который пишет о Tether и внимательно следит за монетой.


Это может не вылиться в проблему, пока Tether торгуется близко к своей привязке на уровне $1. Тем не менее, 10 ноября один Tether упал до 97.7 цента. 12 мая он опускался до 95.6 цента. Сейчас Tether стоит $1.

Снижение стоимости кредитов Tether на 4% сократило бы резервы компании на $250 млн. Подобное сокращение рыночной стоимости не стало бы чем-то необычным. В последнее время является нормой, когда банковские кредиты торгуются со скидкой по отношению к балансовой стоимости.

Согласно данным, предоставленным S&P Global Market Intelligence, 36% американских банков, зарегистрированных на крупных биржах, сообщили, что рыночная стоимость их кредитов более чем на 4% ниже балансовой стоимости по состоянию на 30 сентября.

В отчете Tether, помимо кредитов, по состоянию на 30 сентября указаны $2.6 млрд «других инвестиций», в отношении которых она не представила сопутствующие данные о рыночной стоимости. В отчете от 31 декабря Tether указала «другие инвестиции (включая цифровые токены)» на сумму $5 млрд без разбивки.

«Они должны указывать справедливую стоимость всех базовых активов, — заявил Ванденбург. — Мы не знаем, смогут ли они обеспечить выплаты из расчета один к одному по всем претензиям, если начнется массовое изъятие вкладов».

Подготовлено Profinance.ru по материалам издания The Wall Street Journal

MarketSnapshot - Новости ProFinance.Ru и события рынка в Telegram 

По теме:

Стейблкоин Tether утратил свою привязку к доллару на фоне краха FTX

Крипторынок на грани краха, но Tether по-прежнему тянет с аудитом

Эмитенты стейблкоинов держат $80 млрд в госддолге США

Подпишитесь на ProFinance.Ru в Яндекс.Новости, в Яндекс.Дзен, в Google Новости.


Последние новости:

02.12.22 16:42  |  Курс доллара взлетел после выхода данных о резком росте зарплат в США 04.12.22 15:34  |  Декабрь — исторически лучший месяц для евро/доллара
Комментарии (всего 63)
 
19:51  hikot: ЕД со своими "провалами" напоминает сипи)
19:52  hikot: На 0596+- смотрят.
20:01  marker: hikot (19:52), 0636 и норм)
20:02  hikot: ЕД
https://ibb.co/SyM6rpw
20:32  sergie: От такой рынок.
Хош продавай, Хош покупай.. все равно получишь х*"
20:34  hikot: marker (20:01), 0631+- - где-то так)
20:54  hikot: Tether созвучно с Thatcher, Маргарет)
Вот же жуки!)
21:53  Море: hikot (20:54), жужи блукастые
22:23  Galina: 01:55 harlowbutler: просто ты как бы говоришь все время о том что замысел кукловодов состоит в том, что бы общество меньше питалось но больше трудилось, мне думается что ты очень хорошего мнения о кукловодах.//
нет. речь идет не о питании или труде. речь идет о контроле как у Орэулла примерно. когда ты полностью зависим от большого брата. и для достижении этой цели нужен один глобал гавернмент или точнее однополярный мир
22:26  Galina: поэтому Путин у них как кость в горле начиная с 2007 когда он заявил в Мюнхене о недопустимости однополярного мира
22:32  Galina: кстати с китайцами остаются непонятки - кмк они не против контроля - судя потому как глобалисты приводят их в пример- клаус шваб открыто заявил об этом - “Китай привлекательная модель для большинства стран”
22:41  sergie: Вот этот 4h свечко говорит о п***ристической ориентации ентих маркет мейкеров
22:50  harlowbutler: Galina (22:23), а ты и так полностью зависима от большого брата, разве нет?
22:55  hikot: Galina (22:23), Оруэлл.

Орэулл - это нечто иное, калифорнийское)
22:57  hikot: Galina (22:26), Это было заявлено для таких как вы, бабуля)
23:01  hikot: Galina (22:32), судя потому как
---
Судя по тому, как вы, бабуля, пишете - вам бы не помешало повторно окончить школу)
23:23  Море: ДЖАКАРТА, 2 декабря (Рейтер) - Ожидается, что в этом месяце парламент Индонезии примет новый уголовный кодекс, согласно которому секс вне брака будет караться тюремным заключением на срок до одного года, подтвердили официальные лица.
Законодательная перестройка также запретит оскорбление президента или государственных учреждений и выражение любых взглядов, противоречащих государственной идеологии Индонезии. Сожительство до брака также запрещено.

ота вот.
23:30  Cfnc: Море (23:23), а знаешь, сколько народу в Индонезии живёт?))
23:54  Galina: harlowbutler (22:50), нет. похоже ты не понимаешь о какой зависимости идет речь. если твои финансы полностью переведены в CBDC - как запланировано глобалистами
Questions of CBDC Cronyism Emerge as Fed Launches Pilot
https://www.cato.org/blog/questions-cbdc-cronyism-emerge-fed-launches-pilot
- то считай ты не сможещь распоряжаться своими деньгами без вмешательства большого брата
как Кэтрин Остин Фитц приводит эдементарный пример - не сможешь заказать пиццу если нарушил какие-либо правила
23:56  Море: Cfnc (23:30), 282 млн
23:58  Galina: hikot (22:57), hikot (22:55), hikot (23:01), судя по тому как ты цепляещься за очепятки - у тебя нет ни аргументов ни мозгов
00:01  Море: Срби одлазе кући
00:01  Galina: Early in November, the Federal Reserve (Fed) launched the next phase of its central bank digital currency (CBDC) development: a 12‐​week pilot program with the nation’s largest banks. Although the Fed has yet to receive authorizing legislation from Congress or an executive order from the Biden administration, the pilot, alongside the Boston Fed’s Project Hamilton, marks another step closer to the issuance of a CBDC in the United States.
гугл в помощь)
https://www.cato.org/blog/questions-cbdc-cronyism-emerge-fed-launches-pilot
00:07  Galina: а пока пойду распоряжаться своими финансами в магазин -покупать подарки - причем платить буду наличными по совету Кэтрин)
по пятницам мы стараемся платить наличными чтобы помешать полному внедрению системы банковских платежей
00:12  hikot: Galina (23:58), Это не очепятки, бабуля)
Это ваша неграмотность)
Ггг)
00:38  Море: Galina (00:07), мы заплатим золотом!
00:49  harlowbutler: Galina (23:54), так ты же намедни сама удивлялась что гугл странным образом заранее догадывается что ты у него хочешь спросить) а говоришь что я не понимаю.
11:52  Kabbalist: Море (23:23), А для туристов ? Я мож хочу на Бали всяко-разно без сожительства ?
12:38  endm: значит паталок в 60бак. за барэль ) я вот даже не знаю это хорошо иле плохо. вот када нефть небрезговали у рф покупать по рыночным для бюджета и страны оставались жалкие 40 бак или сколько там точка отсечения была. то что сверху оставалось складировали в зарубежные активы которые спистели остальная часть уходила на всякого рода развлекухи чинушам и директорам госкомпаний которые якобы жестко нуждались в деньгах часть из которых скорее всего экспроприировале. ну и крохи там какие то распределяли изберателям чисто для виду.
по итогу 60 за барель ни как не повлияет иба бюджет рф грубо гря жил при 40. думаецо рф будет продавать по такой цене иба нет особога смысла для понтов
12:54  Kabbalist: endm (12:38), Это то понятно. Вопрос в другом - это что рыночная экономика ? Когда ставятся исКУЙственные ограничения ? Это плять честная конкуренция ? Вы же нам все уши прожужали что есть невидимая рука рынка. Вот теперь эта рука вас сук нагибает, и вы вспомнили про социалистические методы хозяйствования. Дальнейший шаг - плановая экономика, и в жопу рынок ?
13:22  Avatar: дожили.. когда увеличение ставки на 0.50 считается смягчением риторики..) и вызывает бурный ажиотаж на рынках.. при таких пейролсах и практически отсутствии признаков замедления экономики)
14:38  Море: Kabbalist (11:52), только же вводят закон, пока нет практики применения, заодно обкатать можно как там с туристами правоприменение будет)
14:43  Kabbalist: Море (14:38), ФундаментализЬм !
16:38  endm: Швейцария может ограничить использование электромобилей (EV) в случае перебоев с подачей электроэнергии этой зимой в соответствии с новым четырехэтапным планом по предотвращению отключений электроэнергии.

тэслапомойки будут валяцо по улицам :) справить нужду там незнаю обертку от канфеты или пустую бутылку от пива тожэ туда :)) правительства стран в своем репертуаре. може и дома бутут отрубать в шахматном парядке )
17:39  Море: endm (12:38), так если 60 застолбят, бюджетное правило то чинуши могут и оставить 40-44,2 (или сколько там посл цифры, про 45 вроде писали), так что 15 с бочки им в эти времена, тоже +
17:41  Море: endm (16:38), странно, у свиссов мини грэс дофига, речушек горных много, зачастую небольшая плотина метров 30-50-80 шириной и несколько мини турбин питают всю долину, а речки там текут почти всегда.
17:53  endm: Море (17:39), ну.. херня вот эти санкции :)) этот курятник во главе с деляйнер лечит соих избирателей насчет нефтяных санкций
17:57  endm: Море (17:41), думаецо можно сколь угодно выставлять на показ всю эту мишуру мини грэс солнечные панели ветряки. все это керня когда нужны мегаваты на производства города и пр. это вот увлечение альтернативкой очень рисковано в плане гарантированого мегавата.
18:03  endm: вообще электрика ептыть это комплекс достаточно сложный тк электричество нельзя скадировать. а тк потребление рваное даже в одни сутки то требуется регулировка подачи. в этом плане аэс гамно они хреначат в одном темпе а солничная и ветряк в два раза г***ее :) регулировка происходит либо грэс тк их легко тормознуть и запустить в меньшей степени тепловые :) а когда сети объеденены с другими государствами и те не выполняют обязательство по поставкам либо потреблению то выходит колапс )
18:47  Uf^: Эмманюэль предложила подумать о новой
архитектуре безопасности и гарантиях для России

«Есть одна вещь, к которой мы должны подготовиться, и это то,
что мы обсуждали с президентом [США Джо] Байденом, и это
архитектура безопасности, в которой мы хотим жить завтра»
19:00  Uf^: У наших яхты на избушке!
Чуть утро осветило сушки
И миги серые верхушки —
Французы тут как тут.

— Скажи-ка, дядя, ведь не даром
Паства, дефолтная Гайдаром
Горбатым отдана американам?
Ведь были ж смуты деловые,
Да, говорят, еще какие!
Недаром помнит вся система
Про Социальный чудный свет

наследия рабов обетованным
уверовав в базар французский
некогда непомилованные,
а ныне помилованы.
И залпы тысячи орудий
Тогда считать мы стали раны
Zолото Vалютный резерв считать.

Французы двинулись, как тучи,
за плодом русского искусства
дабы возвещать совершенства
к урановым дверям
и это не сон
19:18  CB_: никого. ггг)
19:25  Kabbalist: CB_ (19:18), Тогда погыкай.
19:31  Uf^: на выходе из лондонского особняка с сумкой с «тысячами фунтов наличными» задержали

Как отмечает NCA, в операции по задержанию приняли участие более 50 офицеров.
В результате обыска NCA изъяло несколько цифровых устройств и «существенное
количество наличных»

В заявлении NCA для Independent также говорится, что агентство провело
расследование и приняло меры в отношении «значительного числа представителей
элиты, NCA планирует расследовать и «менее традиционные» пути для сокрытия
богатства, такие как продажа дорогостоящих активов через аукционные дома.
19:39  Uf^: физический рыл на вилл пришел и спросило рыльце
с сумкой с «тысячами фунтов наличными» хорошо или плохо
20:21  Kabbalist: Слушаю Жоржа Сименона "Сокрушитель стёкол". Аудио. Валяюсь на диване, кушаю розовый отборный виноград, и литературно облагораживаюсь. Я же не Дрюнька-буратина - который даже азбуку осилить не смог. https://www.youtube.com/watch?v=uQFBwsxB9Sc
20:43  Море: Uf^ (19:31), Да уж Мишу львовского прихватили, в Лондонске)
надо же, видать как заложник для торгов. У бритов поджимает, всё включают в игру.
Ещё видать многое будет.
20:51  Uf^: Первый пересмотр потолка запланирован уже в январе 2023 года.

палата № G7

в приоритете разобраться кто над кем, чьёто дно для кого то потолок
а пока засрут всю акваторию океана, попутно за просроченным вооружением
бонусом с приплатой ржавые корыта под нефтю, класс партия и новый ход
20:55  hikot: Позднее и сам бизнесмен вышел на связь с журналистами. По словам основателя Альфо-ванка,
у него все в порядке, а на выходные выстроены планы.

Аки кобылий молвит))
Все из одной шайки-банды.
20:57  Uf^: Море (20:43), зато сколько приемов нам открылось чудных
готовит просвещенья комиссар ЕС по вопросам юстиции
и верховенства права дух

сейчас как по рейху*, впарят контролирующее золото,
и за золотыми клыками, с душегазовыми камерами
21:13  harlowbutler: программный сбой какой то
21:31  Uf^: 12 января 2021 года Почта Швеции выпустила серию из 16 почтовых марок,
посвящённых достижениям правительства. Одна из марок была посвящена Грете.

В апреле 2019 года Тунберг стала обладательницей премии Laudato si’,
которая присуждается по второй энциклике папы римского Франциска
21:52  Uf^: целью войны должна быть защита «достояния»;
лицо, объявляющее войну, должно мыслить о том, как «добыть мир»;
объявляющее войну лицо должно быть светским, а не духовным;
война объявляется именем Церкви или Принца (то есть монарха)
война должна вестись бесстрастно, то есть, без ненависти и желания отомстить.
Для диких народов вред войны менее чувствителен, польза ощутительнее;
Резолюции ООН № 2444 от 19 декабря 1968)[8], отказ от свержения правительства
или разорения враждебной страны
22:23  Uf^: Прошли века, разрушен свет
Всё тот же он, лишь пахарь изменился.
В ту землю он рабом вонзает плуг;
Как в дни былые, с нею лавр сроднился;
Её, как встарь, лучами греет юг.
Но иностранца стала достояньем
Земля, Живы преданья
Нам представляют тень былого на яву.
Войска схватились: длится бой кровавый;
Какой трофей оставили нам годы
В стране, где слёзы Азия лила,
Где озарил Элладу блеск свободы?
Немых гробниц разрушенные своды;
Обломки урн, — вот всё, что лет скрывала мгла.

V век до н. э
22:33  sergie: Гадом буду, не забуду этот паровоз.
А поймаю машиниста - вble**y до слёз
23:10  Kabbalist: hikot (20:55), Убейся головой об хабад.
23:12  Kabbalist: Французы вышли на поляков.
11:28  endm: где посмотреть гэп? (с)
11:29  Море: endm (11:28), в музее "gap"
12:44  Море: "Конференция по изменению климата COP27 завершилась в прошлом месяце. Мировые лидеры прилетели на частных самолетах в Египет, чтобы обсудить, как ископаемое топливо быстро нагревает планету до точки невозврата, поскольку человечество обречено, если важнейшая политика в области изменения климата не будет реализована. Но в то время как лидеры климатических паникеров встречались в пустыне, ноябрьский снегопад в Северном полушарии шел со скоростью, превышающей средний показатель за полвека.

NOAA и Университет Рутгерса опубликовали новые данные, которые показали, что снежный покров в Северном полушарии достиг самого высокого уровня с момента начала измерений в 1967 году и в настоящее время превышает средний показатель за 56 лет.
«Обширное количество снега в начале сезона является показателем постоянных холодов, когда мы приближаемся к настоящей зиме», — говорится в блоге о погоде Severe Weather Europe .

Большинство основных средств массовой информации проигнорировали эти данные, потому что это неудобная правда для повествования об изменении климата, которое они продвигают..."
(c)zh
13:58  endm: Море (12:44), гыгы. клоуны. на паульса с его инфляцией смахивают :)
18:02  endm: ну допустим евроамеры жесткие такие ребята и установили паталок на нефть рф по 45 :) и рф куяк и соглашаецо. шо получаем на выходе. очередь итить за юрлс. рф будет продавать все до бочки и на перед. ясен пень американсеие нефтяные бароны будут терять рынки или бабки. байдена если он еще будет ходить парвут на флаг английцкий :))

Новости рынка


 
  О компании -

Редакция · Реклама · Контакты

 
Графики и котировки Forex / Форекс -

Котировки · Котировки онлайн · Графики · Графики онлайн · Информеры - Курс валют ЦБ и Форекс

Быстрый переход

Котировки валют · Курс доллара к рублю · Курс евро к рублю · Курсы валют к рублю · Котировки акций · Нефть · Золото · Биткоин · Нефть Urals

Аналитика и прогнозы Forex / Форекс -    

Архив новостей валютного и фондового рынка · Архив экономических новостей и событий

Сообщество форекс - трейдеров -  

Форекс Форум

Новости и аналитика рынка валют Forex / Форекс, фондовых и сырьевых рынков на ProFinance.Ru - Copyright © 1995 - 2023 ПроФинанс.ру.
Редакция · Реклама на сайте ·