ChatGPT отмечает свой третий день рождения, и, по данным исследований, каждый десятый розничный инвестор уже использует этот чат-бот для анализа акций, что стимулирует рост рынка роботизированных консультантов. Тем не менее, даже сторонники отмечают, что такая стратегия сопряжена с высокими рисками и пока не может полностью заменить услуги традиционных финансовых консультантов.
Логотип ChatGPT и график роста акций показаны на этой иллюстрации, сделанной 3 февраля 2023 г. REUTERS/Dado Ruvic
Искусственный интеллект позволяет любому человеку выбирать акции, отслеживать их динамику и получать инвестиционные рекомендации, которые ранее были доступны только крупным финансовым институтам.
Согласно прогнозам аналитической компании Research and Markets, рынок роботизированных консультантов, включающий финтех-компании, банки и управляющие активами, которые предоставляют автоматизированные финансовые консультации на основе алгоритмов, вырастет с 61,75 миллиарда долларов США в 2022 году до 470,91 миллиарда долларов США в 2029 году, что означает увеличение примерно на 600%.
ИИ-инструменты для инвестиций: перспективы и риски
Джереми Люнг, который более 18 лет анализировал компании для UBS, после увольнения из швейцарского банка начал использовать ChatGPT для поиска инвестиционных возможностей для своего портфеля.
«Я больше не могу позволить себе Bloomberg или другие дорогостоящие сервисы с рыночными данными», — говорит Люнг. «ChatGPT может воспроизводить многие рабочие процессы, которые я раньше использовал, но он не имеет доступа к информации за платным доступом, что может привести к упущению важных результатов анализа».
Люнг не единственный, кто использует ИИ для инвестиций. Индустрия быстро растёт. Опрос брокера eToro показал, что около половины из 11 000 опрошенных розничных инвесторов по всему миру готовы использовать инструменты ИИ, такие как ChatGPT или Gemini от Google, для выбора или изменения своих инвестиций. 13% уже делают это.
В Великобритании исследование Finder показало, что 40% респондентов использовали чат-ботов и ИИ для консультаций по личным финансам.
ChatGPT предупреждает, что не следует полагаться на него как на профессиональную финансовую консультацию, и отмечает, что OpenAI не раскрывает количество пользователей, которые используют его для выбора инвестиций.
Дэн Мочульски, управляющий директор eToro с 30 миллионами пользователей, считает, что универсальные модели ИИ, такие как ChatGPT и Gemini, могут быть полезны, но не должны рассматриваться как «хрустальные шары».
Мочульски советует использовать платформы, специально обученные для анализа рынков, так как обычные модели ИИ могут неверно интерпретировать данные, слишком полагаться на прошлые ценовые колебания и неверно предсказывать будущее.
«Используйте только надёжные источники»
В марте 2023 года Finder обратился к ChatGPT с просьбой составить портфель акций компаний высокого качества. При этом учитывались такие показатели, как уровень задолженности, стабильный рост и активы, которые предоставляют конкурентные преимущества.
Акции, выбранные ChatGPT, превосходят ведущие фонды Великобритании. Фонд GPT и 10 самых популярных фондов Великобритании. Примечание: В марте 2023 года Finder попросил ChatGPT выбрать корзину акций и сравнил доходность этих акций со средним показателем 10 самых популярных фондов Великобритании. Источник: Finder | Джойс Алвес
В итоговую подборку вошли 38 акций. Среди них — Nvidia, ярко демонстрирующая возможности ИИ, Amazon и такие крупные игроки потребительского рынка, как Procter & Gamble и Walmart. С начала года портфель вырос почти на 55%, что на 19 процентных пунктов превышает средний показатель десяти самых популярных фондов Великобритании, включая Vanguard, Fidelity, HSBC и Fundsmith.
Finder проанализировал динамику цен выбранных акций и сравнил их с показателями этих фондов.
Американские акции достигли рекордных значений и кажутся невосприимчивыми к политическим колебаниям в США и экономическим нестабильностям. Однако использование ChatGPT для выбора акций требует глубоких финансовых знаний. Пользователи отмечают высокий риск ошибок при принятии решений.
Льюнг предлагает создавать подсказки, такие как: «Предположим, вы аналитик, инвестирующий в краткосрочные активы. Как вы охарактеризуете эту акцию?» или «Используйте только надёжные источники, например, отчёты SEC».
«Чем больше контекста вы предоставите, тем точнее будут ответы», — отметил он.
Риски остаются значительными. Популярность ИИ-инструментов, которые сделали инвестиции доступными для широкой аудитории, вызывает опасения относительно того, насколько эффективно розничные инвесторы используют методы управления рисками.
Общеевропейский индекс STOXX 600 вырос почти на 10% с начала года, а индекс S&P 500 поднялся на 13% после роста на 23% в 2022 году.
Льюнг выразил опасения, что привычка инвестировать с помощью ИИ может сделать людей уязвимыми к кризисам и спадам на рынке.
Подготовлено ProFinance.Ru по материалам Thomson Reuters
MarketSnapshot - ProFinance.Ru в Telegram
По теме:
Nvidia инвестирует $100 млрд в гигафабрики ИИ для поддержки ChatGPT
